A szöveg 930 szóból áll.
Olvasási idő ~ 5 perc.
Az előző cikk kapcsán több megkeresést is kaptam azzal kapcsolatban, hogy foglaljam össze, hogy most mennyire biztonságos a TGI-nél vásárolni, ezért készítettem egy rövid összefoglalót a témában.
MIÉRT MAGAS FOKÚ A BIZTONSÁG A TGI KEDVEZMÉNYES VÁSÁRLÁSI MODELLJÉBEN?
A TGI AG vezetése már a kezdetektől fogva a biztonságra fókuszált. Ahogy a vállalat alapítója, Helmut Kaltenegger úr mindig hangoztatja: „a biztonság a legfontosabb számomra”, hogy az ügyfelek nyugodtan tudjanak aludni.
Ahogy növekedett a vállalat, növekedett a felelősség is, ezért a vállalatnak újabb és újabb megoldásokat kellett kialakítani, így mára már számos ún. biztonsági tényező áll rendelkezésre, amik együtt vagy akár külön-külön is magas fokú biztonságot garantálnak. Ez azt jelenti, hogy a vevők vagyona minden eshetőségre felkészülve biztonságban van.
A legfontosabb biztonsági tényezők:
1.) 750 millió eurós vállalati kötvény nemzetközi befektetési banki háttérrel:
A TGI vezetése nemrég számolt be róla, hogy a vállalat ún. vállalati kötvényt (bond) bocsátott ki, ami szükség esetén azonnali forrást biztosít a vállalat számára, így ha egyszerre kellene mondjuk kifizetni az összes (jelenleg 50.000-nél is több vásárló körülbelül 450 millió euró értékű vagyonát készpénzben, akkor ezt rövid időn belül meg tudná tenni anélkül, hogy eladná a vállalat az eszközeit vagy épp a letéti tárolás alatt lévő aranyat. A kötvény létrehozásában egy amerikai befektetési bank (GTI Bank) működött közre. A befektetési bankok (mint a GTI) nem hagyományos lakossági bankok; ők a pénzügyi világ „mérnökei” és „építészei”. Ők segítettek jogilag és pénzügyileg összerakni (strukturálni) ezt a 750 millió eurós kötvényt a luxemburgi alapkezelővel (Subfund) közösen, hogy az alkalmas legyen az Euroclear rendszerbe való belépésre és az ISIN szám fogadására. Európában a szigorú és sokszor lassú bürokratikus szabályozások (MiFID II, uniós banki korlátozások) miatt egy árualapú (arany, bányák, gépek) kötvény közvetlen és gyors monetizálása (készpénzre váltása a likviditás biztosításához) rendkívül nehézkes lenne. Emiatt a TGI egy ázsiai stratégiai partnert választott – ez a malajziai befektetési bank működik „likviditási és elszámolási hídként”. Mivel kiterjedt európai partnerbanki kapcsolatai vannak, képes a luxemburgi subfundban lévő eszközöket (az aranyat, a kötvényt) zárolni, kezelni, és az európai partnerbankokon keresztül villámgyors, tiszta, legális európai banki likviditássá (készpénzmozgássá) alakítani. Ez teszi lehetővé, hogy a TGI-nek meglegyen a pénze a 0% spread melletti azonnali visszavásárlásokra.
Összefoglalva: A TGI mögött álló pénzügyi konstrukciókat és a jövőbeli digitális megoldásokat amerikai befektetési banki partnerséggel fejlesztik, garantálva a globális pénzügyi elit által elvárt technológiai és biztonsági színvonalat. A TGI Modell likviditási hátterét egy kiterjedt európai levelezőbanki hálózattal rendelkező, nemzetközi befektetési banki struktúra biztosítja. Ez a globális banki híd garantálja, hogy az eszközök menedzselése és a visszavásárlási folyamatok másodpercre pontosan, a legmagasabb szintű nemzetközi banki elszámolási sztenderdek szerint teljesüljenek.
2.) Kötvény viszontbiztosítás:
Ez talán a legfontosabb biztosítási elem, ami vásárlónként 5 millió euróig (~1,8 milliárd forint) érvényes. A sima biztosítás és a viszontbiztosítás (reinsurance) között óriási különbség van. Amikor a kötvény mögött lévő eszközöket (például az afrikai trezorban őrzött 5 tonna aranyat, a bányagépeket) biztosítják, azt egy normál biztosítótársaság teszi. De mivel 750 millió euróról (majd hamarosan 2-3 milliárd euróról) van szó, ez a kockázat egyetlen biztosítónak túl nagy lenne. Ezért a biztosító ezt a kockázatot továbbpasszolja egy globális viszontbiztosítónak (pl. Munich Re, Swiss Re, Lloyd’s of London szintű óriások).
A viszontbiztosítást mindig erre szakosodott, gigantikus nemzetközi viszontbiztosító intézetek adják, nem a befektetési bankok. A befektetési bank legfeljebb garanciavállalást vagy hitelfedezetet (collateral) nyújthat, de a klasszikus vagyon- és eszközbiztosítást biztosítók és viszontbiztosítók kezelik.
Azt, hogy ha bármilyen katasztrófa történne (pl. vis maior a bányáknál vagy a trezornál), a viszontbiztosító óriásvállalat kőkemény tőkéje áll helyt a kötvény értékéért. Ez teszi a kötvényt „golyóállóvá”.
Összefoglalva: A kötvény mögött álló fizikai eszközök (az auditált aranyletét és ipari infrastruktúra) nemcsak teljes körű intézményi biztosítással, hanem globális viszontbiztosítói háttérrel is rendelkeznek. Ez azt jelenti, hogy a tőke védelmét a világ legnagyobb, legstabilabb viszontbiztosítási alapjai garantálják, függetlenül a piaci vagy fizikai kockázatoktól.
3.) Könyvvizsgáló által igazolt aranyletét:
A TGI mindig is hangoztatta, hogy a vevők pénze aranyba kerül elhelyezésre a vételkor, az arany letéti tárolás alatt áll egy letéti tárolással foglalkozó partnerének magas biztonsági fokozatú trezorjában. A trezor részben állami kézben van, ezért amellett, hogy mindenre biztosított (biztosító társaság által), az állami fegyveres erők is védik.
Amikor a vevők pénze beérkezik a TGI-hez, az 23 karátos aranytömbökbe kerül. Jelenleg közel 5 tonna arany van így tárolva, amit a világ egyik legnagyobb könyvvizsgáló vállalatának szakemberei ellenőriztek, auditáltak. A TGI ezen kívül 24 karátos késztermék aranytömböket nem tart készleten, mert nem gazdaságos. Mielőtt a vevő aranya kiszállításra kerül, ezek az aranytömbök kerülnek finomításra (a költség mindössze 2%) vagy partner finomítók készletéből kerül átvételre az arany (pl.: az Argor-Heraeus is vásárol nyers aranyat a TGI partnerhálózatából, a TGI pedig 24 karátra finomított aranyat vásárol a finomítótól). Amennyiben a vevő kiszállítást kért, valamely partnerfinomító által LBMA-standard tiszta arannyá finomított aranyat kap kézbe.
4.) A TGI három lábon áll – a pénz háromféle tevékenységből származik:
A TGI alapítója korábban elmondta, hogy az üzlet első 5 évében a vállalat nem működhetett volna a vevők nélkül. A partnerfinomítóval kötött kölcsönösen előnyös üzlet kapcsán azonban a TGI is jelentős profitra tett szert amellett, hogy kifizette a vásárlói kedvezményeket. 2025 tavaszára a vállalat hitelminősítése javult, nemzetközi kapcsolatai bővültek, így kedvező feltételekkel vásárolhatta meg az első bányáját, amit később további bányák követtek és emellett számos egyéb nagy bányászati projektben van jelentős részesedése. Ma már a profit nagy részét nem a kiskereskedelem termeli ki, hanem a bányászati iparág. Jelenleg három fő bevételi forrása van a vállalatnak:
a.) Fizikai aranykereskedelem partnereken keresztül
Doré és LBMA arany nagy volumenű felvásárlása közvetlenül a bányákból/finomítókból a londoni aranyár alatt 5–6%-kal (havonta többször ismételve).
b.) Saját fizikai aranykereskedelem
A TGI saját bányáiból származó arany értékesítése, ahol a közvetítők kiiktatásával még magasabb a profit.
c.) Bányarészesedések rendszere
Stratégiai, kormányzati szintű kapcsolatok révén a TGI finanszírozást és gépesítést biztosít működő bányáknak, cserébe közvetlen részesedést kap a kitermelt aranyból.A TGI kedvezményes befektetési arany vásárlási modelljét a legkisebb árbevételű üzletág is biztosítani tudja – nem csak a kedvezményeke, hanem a partnerek részesedését és a vállalat elvárt profitját is. A többi profit mind csak „hab a tortán”, így a vásárlók biztosak lehetnek abban, hogy a vállalat nem egy anyagi problémákkal küzdő vállalat, hanem egy jelentős profitot termelő és több lábon álló, hamarosan nagyvállalati szintre lépő részvénytársaság.
5.) Jogi és hatósági megfelelés:
A TGI vezetése kiemelten fontosnak tartja, hogy a vállalat jogszerűen működjön. Ezért is tette a székhelyét Liechtensteinbe, ahol szigorú a szabályozás és bár nem az EU része, fogyasztóvédelmi és egyéb vonatkozásban is számos megállapodást írtak alá az EU-val.
A TGI együttműködik a hatóságokkal és a kormányzati szervekkel is. Bár egyes pénzügyi hatóságok a TGI kedvezményes modelljeiben 6 éves működés után (!) olyan jegyeket véltek felfedezni, ami alapján egyes termékek a betétgyűjtési tevékenység körébe lehetnek sorolhatók – és ezért módosításokat eszközöltek -, a TGI termékei továbbra is aranykereskedelmi termékek maradnak.
A DACH régi hatóságai által kért módosításokat a TGI maradéktalanul elvégezte, az új termékek pedig csak a pénzügyi hatóságokkal történő egyeztetést követően kerül be a kínálatba (nem azért, mert engedélyköteles termékek lennének, hanem azért, nehogy a hatóságok a későbbiekben véljenek felfedezni olyan termék jegyeket, amik esetleg prospektus kötelesek vagy engedély kötelesek lennének). Fontos tudni, hogy a TGI egy aranykereskedő és bányatulajdonos vállalat. Nem végez pénzügyi tevékenységet és ezért nem is tartozik a Pénzügyi Pénzpiaci Hatóság (FMA) procedurális felügyelete alá – ezt az FMA is lenyilatkozta, levélben feltett kérdésünkre is közölte, továbbá ezen tényt a liechtensteni kormány is megerősítette. A TGI a jövőre nézve a liechtensteni pénzügyminisztériummal is egyeztet, hogy konszenzusra jussanak és találjanak egy olyan megoldást, ami a jövőben is mindig működik majd – ami nem teszi lehetővé, hogy a hatóságok problémát okozzanak.
6.) Egyéb biztonsági tényezők:
a.) Cégszerkezet
A TGI nem alakított ki céghálót – nem célja a pénzek elrejtése vagy a felelősség alól kibújás. A teljes bányászati vagyon és a kiskereskedelmi kötelezettségek egy vállalatban koncentrálódnak.b.) Szakértő vezetők
A TGI AG vezetői elismert, tapasztalt és szakmailag magas fokon képzett, főként jogi végzettségű és vagyonkezelői tapasztalattal rendelkező szakemberek, akik korábban számos nagyvállalatnál értek el sikereket.
c.) Auditok
A TGI már a vásárlói befizetésektől kezdve külsős auditorokat alkalmaz a maximális jogi megfelelés érdekében. Minden pénzmozgás rögzítve van, ellenőrzött és visszakövethető. Emellett a vállalatot évente az aranykészlet meglétét pedig félévente ismert és elismert könyvvizsgáló vállalat ellenőrzi és igazolja.
d.) Diverzifikáció
A TGI AG-nak több földrészen, számos országban vannak érdekeltségei.
Jelentős aranytartalommal rendelkező bányája van Aranybánya Guyanában (~40.000 hektáron) és az afrikai kontinensen is. Világszerte ismert és elismert aranyipari partnerekkel van hosszú távó szerződése – Jelentős szerepet betöltő aranyfinomító Ghánában, környezetbarát aranybányászati vállalatok Ghánában és Zambiában, valamint hamarosan Alaszkában és Európában és a Világ egyéb helyein is. Közös aranybányászati projektek Ghánában a Golden Empire Limited-del. Aranybánya Zambiában ~1 millió hektáron – kiemelt jelentőséggel és a kínai elnök támogatásával.
A TGI nemrégiben vásárolt két nagy aranybányát és idén még 10 további nagy aranybányászati projektben tervez részesedést szerezni.
Szeptemberben pedig egy eddig nem ismert biztonsági elem érkezik, ami a hírek szerint minden érdeklődőnek és vásárlónak tetszeni fog.
A TGI dinamikusan fejlődik és bővíti a szolgáltatásainak körét. Hamarosan egy új applikációs megoldás érkezik (jelenleg az amerikai befektetési bankkal dolgoznak az innovatív megoldáson). A TGI várhatóan egy éven belül a világ legnagyobb aranykereskedő vállalatává válik – nagyvállalattá válása most van folyamatban. A vállalat stabil alapokra épít – a saját aranybányák és jelentős részesedés szerzése nagy aranybányászati projektekben lehetővé teszi számára, hogy stabil biztonságos és hosszú távon fenntartható törzsvásárlói rendszert építsen fel és működtessen. A TGI vásárlói minden más aranyvásárlási formához képest egyedi előnyöket élvezhetnek, így lehetőségük nyílik arra, hogy a vagyonukat ne csak megvédjék az inflációtól, hanem átlagon felüli mértékben gyarapítsák is.
Saját tapasztalatom, hogy jó érzés és pénzügyileg is kifejezetten előnyös a TGI ügyfelének lenni.
A próbavásárlás egyszerű – már 1 gramm arannyal is a TGI törzsvásárlója lehet vásárlási kötelezettségek nélkül. Se rejtett díjak, se levonások. Egyértelmű feltételek és pontos kifizetések és szállítások.